被台股投資人視為護國神山的台積電(2330),近期股價續創歷史新高,理論上在股價創歷史新高之前買進的投資人全部都賺錢,但實際上還是有人賠錢,另外也有不少人在它股價大跌時(例如去年3月中旬),想買卻不敢買,等股票漲上去又追高。為什麼?

最近熱賣的《存股致勝心理學》作者暨財經部落客孫悟天表示,如果有人在20年前就買進台積電且持有至今,那真的是成長股投資典範,雖然其中有相當程度「運氣」的成分。不過,過去從未買台積電、這時候卻想要買進的投資人,得好好問自己,為什麼要買?

孫悟天強調,投資人每次買進股票,都要有能說服自己的理由。以台積電來說,目前股價已漲多,本益比超過20倍,這時候會買進的投資人,應該是看到它未來還有明確的成長動能,甚至能夠預估它未來幾年的獲利,進而研判它目前仍然「值得」買進。

及早承認自己所知有限
避免養成不良投資習性

問題是,要準確預測未來是很困難的一件事,多少人有能力很客觀地評估台積電未來的成長動能?即使是專業投資機構,它們對一家公司未來獲利的預估或預測,都是動態的,會隨著新訊息的揭露、曝光而更新,可能上修,也可能下修。如果投資人此時只是跟風買台積電,未來只要有任何風吹草動,往往會擔心害怕,也抱不住。

孫悟天以過來人經驗指出,投資人要及早承認自己所知有限,提醒自己只能在能力圈範圍內做投資,更不能融資買股票,否則就是跟自己的錢過不去。初入股市的投資人,最好一開始就有這樣的認知和心理準備,否則一旦養成不好的投資習性,會讓自己承受過多的風險。

股齡20多年的孫悟天,也是在經歷過2008年金融海嘯、慘賠200萬元,資金所剩無幾後,才「痛醒」過來,從此不再「玩」股票(聽明牌、融資短線交易或當沖),並自2015年起認真存股。

在存股的初期,孫悟天陸續買了國泰金(2882)、富邦金(2881)、華南金(2880)、合庫金(5880)、玉山金(2884)、台新金(2887)、兆豐金(2886),也買過台泥(1101)、大成(1210)、仁寶(2324),以及兩檔高股息ETF,只是最後還是集中持有第一金(2892)。他說,這是因為自己跟第一金的股性相合。

在看了很多存股標的配股、配息表現不錯之後,孫悟天其實也曾有過轉換存股標的之念頭!但基於「股性」的考量,他最後還是沒變心。「我跟第一金已相處6年了,不論是它的業績、股價表現、『脾氣』……大概都摸得清清楚楚了,雖然偶爾會鬧些小憋扭,但也還是相處得很融洽!」

投資股票也要看緣分
股性契合 存股才能持久

「如果我轉換存股標的,是否又有一段時間要開始提心吊膽或心思無法安定呢?也許換股之後可以多賺一些,但心思安定、心情穩定的價值難道比不上這些金額嗎?」孫太,孫悟天的夫人說,這就是孫悟天所說的股性。

有些存股標的業績很好,但投資人就是抱不住,或是持有它,內心卻很不安定。有些存股標的雖然業績不是最好,但投資人卻可以安心抱著,安穩睡覺,這就是投資人跟它的股性是否相合的問題。

你找到適合你的存股標的了嗎?根據孫悟天的經驗,若一開始不確定哪檔股票的股性跟自己契合,可以先買零股或是1張,試著持有一段時間,感受一下股價的波動度,以及持有期間的心理狀態,如果內心可以很平靜、很安穩,那就表示它的股性跟自己契合。

投資人培養耐心的方法

在投資市場上,急的人容易成為輸家,因此,不斷修煉、培養耐心很重要,包括耐心等待便宜的買進價,以及耐心長期持有,等股價漲到昂貴價才賣出。以下是孫悟天和孫太培養耐心的撇步:

先調整自己的心態:承認自己不是股神,無法掌握股市走勢,短線股價是隨機的。

日光之下無新事,股災見怪不怪:存股6年以來,獲利125%,平均每年20%,這中間還經歷了TRF(目標可贖回遠期契約)股災、8,000萬盜領案、川普當選、金正恩試射飛彈、慶富案、2018年10月紅色股災、潤寅詐貸案、新冠肺炎等大大小小的股災,所以對於股災已經有點見怪不怪了。

擁有適合自己的理財工具或方法:長期重複使用自己熟悉的投資工具,不斷驗證,有紀律地按表操課。

刻意學習且大量閱讀:接觸股市20多年,不僅股災已見怪不怪,這些年夫妻倆藉由廣泛的閱讀及學習,大量吸收各投資專家的見解。

擁有一群良師益友:除了夫妻倆互相討論及督促(監督),孫太之前在銀行的時候也認識好幾位早已財富自由的富人(投資理財達人),會定期聚會交流。

正向回饋:從投資收益提撥部分金額,適度犒賞自己。

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原文來自 MONEY錢 - 最新文章

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