元大高股息(0056)站上30元,且在30元上下震盪整理,一如多數人氣ETF於價格居相對高檔時,投資人就會開始觀望,甚至有人詢問,是不是應該先獲利出場?

0056真的貴了嗎?股魚與蕭世斌都認為偏貴,建議再等等,也可以進行調節。或許有人不認同貴了,畢竟絕對價格的高低,本就因人的看法而異,此時不妨從現金股利角度來評估。根據元大投信高股息ETF團隊的預期,今年台股的整體配息率將因為多數企業縮減股利發放以及股價高檔震盪而下降,代表現金股息殖利率都會下滑。

那麼自成立以來平均現金股息殖利率4.6%、近3年逾5%的0056,有沒有可能維持以往的水平?元大投信高股息ETF團隊表示,就目前實際情況以及至10月除息這段時間的可能表現來概估,現金股息殖利率應可維持在4.5%~5.5%,「絕對配息金額」可保持以往水平,不影響投資人對現金流穩定的要求。

除了今年台股整體現金股息殖利率將較去年下滑外,在一些專家們眼中,0056這類訴求高配息的ETF,篩選高股息的機制屬人為設定,且具「汰強留弱」功能。畢竟股利變動不大,股價弱勢才能讓股息殖利率拉高,因此股價強勢的台積電(2330)通常不會是這類ETF的成分股。

再者,成分標的的股價若一直漲,於定期調整機制下,很可能會被淘汰,而股價弱勢的標的有可能被選入,這也是0056、國泰永續高股息(00878)等高股息ETF成分股沒有台積電、大立光(3008)的原因。針對這樣的汰強留弱機制,想要存0056的投資人必須想清楚,是否符合個人的期待。

對於市場將0056等這類訴求高配息ETF的篩選機制形容為汰強留弱,元大投信高股息ETF團隊表示,每檔ETF的投資目的不盡相同,例如0050的訴求是台灣龍頭的成長潛力,而0056的訴求是:高息、配息穩定、能填息,因為若無法填息,等於是投資人拿自己的錢配給自己。元大投信高股息ETF團隊強調,0056均滿足這3個訴求,換句話說,以穩定現金流為首要目標的投資人,0056就比0050適合。

看完以上說明,還是想存0056,投資人可以參考專家們建議的2種操作方式。

移動高低點法

近低點買進、高點觀望或調節。股魚根據0056的過往表現指出,0056股價來到23元或跌破23元時,通常會快速反彈,因此當股價接近23元時,投資人可以大力買進。

元大投信高股息ETF團隊則建議投資人修改固定價位的思維,改以移動式高低點為上下界線,做為買賣參考。例如以近3年股價的高點與低點為區間操作依據,當股市一直往上走時,低點也會往上移動,市場往下時,高點會往下移。

元大投信高股息ETF團隊提醒,3年只是一個參數,投資人可依據個人偏好決定。另外,當股價接近區間低點時,不要一次性大力買進,分批布局較為適宜。

賺填息

除權息後買進,填完息後出場。根據0056的紀錄,除息後幾乎是百分百填息,只是填息所需時間不定,最短為43天,最長為239天,平均填息天數為106天。因此,股魚建議投資人,可以在10月除息後買進,賺填息,獲利機率百分百。

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