常常在新聞媒體上聽到美股四大指數,一下子S&P指數又怎麼了,一下子那斯達克又怎麼了。到底什麼是美股四大指數呢?又代表著什麼呢?現在讓我們初步來瞭解一下美股的投資機會與選擇!

以下文章我們可以看到:
1.什麼是美股四大指數
2.美股四大指數的比較
3.怎麼投資美國四大指數?

 

何謂美股四大指數
所謂的美股四大指數指的是「道瓊工業指數」、「標準普爾500指數」、「那斯達克指數」及「費城半導體指數」,以下將分述這些指數:


1.道瓊工業指數(DJI)
是美股四大指數中歷史最悠久,最知名,最廣為人知的一項指標。由道瓊公司創辦人Charles H.Dow和華爾街日報於1884年所共同編制,距今超過130年歷史,現在人們說美股今天如何如何,指的幾乎是道瓊工業指數的漲跌現象。其成份股由30家公司所組成,特色是以「股價」來加權(很多都用市值來加權),被納入的成份股都是美國最具代表性的公司,但19世紀的代表性工業和21世紀的差異性甚大,當時頗具重工業性質的公司會被納入,但如今已被其他產業所取代。要入選道瓊成份股必須要有代表性及聲譽,但選股方式仍有些許爭議,例如上千家美股當中,只入選30家公司,代表性是否不足?而近年來美國科技正盛的尖牙股當中,入選的僅有蘋果公司,選股的方式是否又不夠客觀?

 

2.標準普爾500指數(SPX)
相信很多人都聽過「標普500」,這指的就是「標準普爾500指數」,自1957年所推出,歷史雖不及道瓊工業指數,但也算悠久了。而其顧名思義有500個成份股,分佈於11個產業,前五大分別是科技業佔約27.5%、健康護理業佔約14.6%、非必須消費10.8%、通訊服務業10.8%、金融業10.1%,這些產業多元、完整,且佔美國股票市場總值80%,被公認為較能客觀反應美國真正經濟走向的指數。

 

3.那斯達克指數(IXIC)
那斯達克指數廣義來說是在「那斯達克交易所」掛牌公司的市值加權指數,一般新聞看到的那斯達克指數講的就是這個,而在這邊掛牌的公司以「科技業」為大多數,所以很多人提到那斯達克指數就會聯想到科技股指數。但是在那斯達克掛牌的公司高達上千家,於是又衍生出「那斯達克100指數」(NDX),也就是扣掉金融類股後最大的100檔公司組成的指數,而這項指數才是被許多很多ETF所追蹤的指數。大家耳熟能詳的蘋果、臉書、谷歌、亞馬遜等生活上會聽到的科技股公司,幾乎都是「那斯達克100指數」的成份股。

 

4.費城半導體指數(SOX)
成立於1993年的費城半導體指數,又稱為「費半指數」,歷史比上述三個指數年輕不少。費半的成份股不多,目前僅有二位數,包括半導體設計、設備、製造與銷售等公司,是全球半導體產業的重要指標。其中台灣之光台積電在美國發行的ADR也有入列其中喔!


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四大指數的表現如何呢?
看看下面這張從Stock-ai製作的比較圖表!(2020/12/28)


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我們發現,在過去一年來,歷經了2020年3月的疫情股災,以科技股領軍的「那斯達克100指數」和「費城半導體指數」宛如搭上火箭般狂飆。而「台灣加權股價指數」與「標普500指數」較為接近,反而「道瓊工業指數」今年看起來是比較落後一些。

 

怎麼投資美國四大指數?
要投資「道瓊工業指數」、「標普500指數」、「那斯達克100指數」及「費城半導體指數」有幾種方式,一個是開美股帳戶或複委託直接購買連結指數的ETF,一個是從台股市場買投信發行追蹤該指數的ETF。美國股市有哪些代表性的ETF?台灣股市又有哪些呢?

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同樣是追蹤四大指數的ETF,這些ETF的績效如何呢?聽說美國發行的ETF收取的費用比台灣便宜很多,是否會有影響呢?以下我們用績效來看看差異性吧!(資料來源:Moneydj,2020/12/28)
《道瓊工業指數》
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《S&P500指數》
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《那斯達克100指數》
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《費城半導體指數》
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看完上面的整理,有沒有覺得大吃一驚!?台灣發行的ETF居然差別人一大截啊!這方面,真的外國的月亮比較圓!

 

結論
幾年前本來要開個美股帳戶來投資這些指數,但因為一個意外,讓我重新思考把資金放在一個家人不太能夠觸碰的地方是否不妥。過了一陣子,國內的ETF開始興盛,連結美國指數的ETF也開始出現,但檢視一遍之後才知道,為什麼那麼多嚮往美國掏金熱的投資人會前仆後繼去開美國帳戶了!最近許多券商也開始替「複委託」大打廣告,只是其中的手續費及低消門檻要好好精打細算,免得手續費墊高交易成本。
總之,追蹤績效差太多的ETF就請再三考慮,一些基本的功課還是要做,可別當投資冤大頭了!

 

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本文載自Andyworld理財&生活記事簿,原文在此

原文來自 MONEY錢 - 最新文章

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