台股加權指數創歷史新高,中國滬深300指數創2008年初以來新高。投資人最想問:「現在股市是否太高?」根據彭博資訊,MSCI世界指數本益比來到24倍,陸股及台股受惠企業獲利成長,各為17倍、19倍。

這樣看來,全球股市是有點偏貴,大中華股市相對便宜,而且,受惠5G、AIoT等新商機,半導體產業具競爭力,中小企業蓬勃發展,股市長線看好,深具投資價值。

儘管股市趨勢向上,但個股好壞參差不齊,選股比選市更重要。對一般人來說,選對股票、還要抓準買進與賣出的時機,相當困難。不如好好的挑選一檔長期累積報酬率優於同業的大中華基金,定期定額參與,既能分散風險又能提高勝率。

  • 存基金10結果大不同

很多投資達人都建議,不管存股、存ETF、存基金,都要選你願意持有10年的。我們就來統計投信公司發行的所有大中華基金,成立逾10年的有20檔,累積報酬率第一名是統一強漢基金,10年報酬率223.19%,大勝同類平均70.79%。

查看20檔裡表現最差的基金,投資10年竟然是負報酬20%!可見,存基金還是要慎選標的,同樣是大中華基金,竟然可以一檔讓人賺飽飽,一檔還讓投資人虧錢。

統一強漢基金是2007年4月18日成立,等於是在高點進場,半年後就遇上全球金融海嘯,但成立以來報酬率高達355.70%,同類型基金同期間的平均報酬只有36.22%,差距近10倍。

統一強漢基金(新台幣)成立以來累積報酬率走勢

1204.png資料來源:晨星,統計期間2007/4/18至2020/11/30,同類平均為投信投顧公會「大中華股票基金」,新台幣計價。

  • 好績效養出鐵粉 定期定額單月扣款1億元

統一強漢基金不只是馬拉松健將,也是短跑好手,近一個月漲幅10.82%,在同類型90檔基金排名第一。長期穩健的好績效,養出不少鐵粉,長期以來都是定期定額人氣最高的海外股票基金。

根據投信投顧公會10月定期定額資料,所有不分類基金,只有兩檔當月扣款金額超過1億元,一檔是台股長青樹統一大滿貫基金,另一檔就是統一強漢基金。

統一強漢基金(新台幣)定期定額報酬率

1204-1.png

資料來源:晨星,統計期間2007/4/18至2020/11/30,單位:%。同類平均為投信投顧公會「大中華股票基金」,新台幣計價。計算方式為初始投入10,000元,以後每月底固定投資10,000元,簡單報酬率回溯試算。定期定額投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

  • 看好創新科技股、疫情受害股

基金資產配置以中、港、台為主,合計占比約6成至7成,另搭配美股及日股合計近2成。投資策略以創新科技及內需消費並重,科技股著眼全球中長線大趨勢受惠股,傳產股聚焦中國內循環大消費股及疫後時代反彈重生股。

持股內容涵蓋:IC設計服務公司、雲安全、電子零組件、化工、安防物聯網、高階銅箔基板、鋰電池材料、電動車零組件、環保、航空、徵才網站、串流影音等。

統一強漢基金經理人林鴻益表示,財新中國11月製造業PMI上升至54.9,持續擴張且優於預期,創10年新高;中國在疫情受控後,經濟復甦加快,海外與內部需求持續好轉。台灣11月製造業PMI也連5月擴張,創3年來最快增速,此外,台灣是全球接單重心,外銷訂單頻創新高,反映企業獲利前景明朗,明年會是不錯的年頭。

 

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原文來自 MONEY錢 - 最新文章

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