金融業在台灣是特許行業,股價相對穩定,配息也相對穩定,所以是許多領息族的選項之一。除了每個月的金控業績追蹤筆記,到了配息的旺季,安弟爸都會常常製作殖利率的數據貼在FB(https://www.facebook.com/andyloveworld)供大家參考,甚至還弄個excel表單讓大家下載,透過手動更新價位來追蹤殖利率的變化。今年特別研究了一下google試算表,設計出一份擁有「當下殖利率」、「累計EPS」、「本益比」與「本淨比」的表單,大家只要打開就會自動更新,方便即時觀看殖利率的各項數據。現在幫大家稍微介紹一下。連結在此:https://reurl.cc/OXOLdr

 

一、殖利率的變化
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這張表是最初設計的初衷。許多存股族會希望手中的股票能夠有5%的殖利率,當然,每個人所期待的或許有些不同,有人4%能夠滿足,有些人則會希望有6%,我這邊則是以5%為標準。價位的紅底欄位會自動更新,導致旁邊的「當下現金殖利率」和「當下殖利率」會有所變化而跟著跳動,因為是以5%為標準,所以有達到5%的數值就會以紅色顯示。這張表能夠讓投資人一眼明白當下的價位是擁有多少的殖利率,如果對於公司未來很有信心的投資人,也很重視殖利率的表現,或許可以用殖利率當作買賣的依據。

 

二、EPS追蹤
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這部份則是每月的筆記裡面都有,只是簡化成「今年累計EPS」、「去年同期累計EPS」及「去年整年度EPS」三個欄位,讓大家瞭解每個月的狀況!這部份每月我整理後會更新給各位參考。

 

三、本益比與本淨比
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*本益比=股價/EPS (這邊的EPS是用近12個月內的EPS累積)
*本淨比=股價/每股淨值 (淨值=資產總值-負債-無形資產,這邊直接取鉅亨網的資料)

本益比和本淨比是評斷股價是否合理的指標,很多人會拿本益比來評斷金融股的股價,但金融股大多是「用金錢來賺錢」的行業,負債比會比較高,所以要考慮這方面的影響,因此也不少人覺得用本淨比來評斷會比較適當。而「本淨比」多以1為標準,當股價小於1,理論上股價比較便宜,當股價大於1,理論上股價比較昂貴。小於1的公司會用紅色來顯示。

 

小想法&小結論
1.google抓取股價的功能有先天限制,可能會延遲20分鐘,但大致上來說還算準確,使用上自己稍微注意。收盤後則沒延遲的問題。
2.選擇用殖利率觀察的投資人,有可能會遇到EPS拉
高或資金狂潮帶來的股價上漲,此時殖利率看起來就不優,但不代表個股不好,或許正好是賺價差的好機會。今年金融股價大多漲了不少,導致過去常見5%的殖利率,現在看起來沒剩下幾家。
3.至於要用本益比還是本淨比來使用?本淨比可以優先看,如果EPS有爆發性的突破,也不妨用本益比兩相參考。當然,這兩個數據本益比高低和企業未來性有沒有被看好也是有關係,這個是偏質性方面的探討了,建議這兩個數據和個股自己過去的數據比較就好。
4.很多數據都有其背景和限制,要怎麼運用就看你個人怎麼去選擇及取捨了。

 

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本文載自Andyworld理財&生活記事簿,原文在此

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