板橋周小姐問:

我有買ETF和基金,只是很好奇,為什麼基金每個月都會扣管理費,但ETF只有買進當下會扣手續費,之後就可以持續持有?還是有哪些隱性費用已經被扣除了?這些費用會轉移到我的投資標的嗎?

答:

ETF(Exchange Traded Funds)的全名為「指數股票型基金」,投資人可以用買賣股票的方式交易,ETF也與共同基金有相似屬性,會追蹤某特定指數,具有分散風險的特點,投資人若是資金不夠,無法一次買下多檔股票,或是沒有時間看盤,就會傾向選擇投資ETF。

以現今最熱門的ETF元大台灣50(0050)為例,該檔ETF追蹤的是台灣50指數,成分股包含台灣市值前50大公司的股票,像是大立光、台積電、聯發科等公司股票都包含在內,買進1張0050,就等於同時持有台股最大的50家公司股票。

0050目前的股價約100元,投資人買進1張0050,除了股價的10萬元之外,另外還須支付0.1425%的手續費,不過每家券商根據交易額或優惠活動,可能會提供不同的折扣數;賣出時則除了手續費,還會被收取0.1%的證券交易稅,這部分的稅率則是固定的。

此外,由於ETF也算是一種基金,投資人就須付給基金公司與經理人管理、設備、行銷等費用,然而這筆費用無須額外再支付,會直接從ETF的淨值(總資金)裡扣除,也稱作「內扣費用」。不過,即使扣除這筆費用,也不會造成持有股數的減少。

相較於ETF,基金是投資人將資金交由基金公司操作,基金經理人會按照基金屬性,買進合適的金融商品,如股票、債券、期貨等,所以投資人每個月須再支付經理費、管理費等費用。基本上,基金的內扣費用是1%~2%,ETF的內扣費用則是約0.5%,證交稅也比個股的0.3%便宜。

由上述可知,ETF投資人在進行買賣時只須負擔手續費及證交稅,而內扣費用則會從ETF淨值裡扣除,無須再另外付費,比起基金,ETF總成本會較低廉,但任何投資皆有風險,建議都須謹慎操作。

投資ETF的相關費用

➊ ‌手續費:投資人買賣ETF時,都會被收取0.1425%的公定手續費,每家券商依照交易額或優惠活動,可能會提供不同的折扣數。

➋ ‌證券交易稅:當投資人賣出ETF時,會被收取0.1%的證交稅。

➌ ‌‌內扣費用:ETF也算是一種基金,投資人須付給基金公司與經理人管理、設備、行銷等費用,但這筆費用會直接從ETF的淨值(總資金)裡扣除,‌不會影響持有股數。

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