年終獎金放大術 就靠台股ETF三劍客
歲末年終之際,很多民眾都想要利用年終獎金來進行投資理財規劃,如:存股、子女教育金、累積購屋資金或退休金等。但卻發現不知道該怎麼進行,才可放大本金的成長效益,國泰投信ETF投資團隊指出,善用ETF投資,就是簡單有效的工具。
ETF的交易方式跟股票一樣,不同的地方是ETF為一籃子投資標的,緊跟其追蹤的指數,而指數成分股會公告,因此具有簡單、透明,分散風險的效果。
然而2020年歷經疫情衝擊,全球總體經濟受到嚴重壓抑之後,預期2021年全球經濟景氣將穩步復甦,股市將受企業獲利回復正常水平的帶動持續走揚。至於該投資哪個市場,答案就是—台股。
台股今年繼續攻堅
為核心投資標的
國泰投信ETF投資團隊表示,美國聯準會預計至2022年升息機率不高,市場資金充沛,加上台灣防疫表現優良,又是中美貿易戰下的受惠者,企業獲利良好,台股現金股利殖利率相較其他股市高,受外資青睞,加權指數向上攻堅動能不墜。
以台股為主要投資標的,若民眾想要有效運用年終獎金,例如積極追求資本成長,可以鎖定下一波5G多元應用商機的大成長;若想要長期投資、安心的領息,可選擇ESG與高股息兼具的ETF;而若希望領息之外,波動也不要太大,那麼兼具低波動與高股息特性的ETF就是首選。
國泰投信ETF投資團隊表示,5G為科技大趨勢,全球5G爭霸戰白熱化,不論是中國還是美國勝出,台灣5G供應鏈產業都是最大受益者,同時泛5G族群有機會發展成為台股未來的「護國神山群」!
2020年最後一檔掛牌上市的國泰台灣5G+ ETF(00881),掛牌首日表現告捷,充分反映出市場對台灣5G相關股票的高度期待。
國泰台灣5G+ ETF(00881)是台灣第一檔聚焦台灣5G在地商機,並具有配息機制的ETF,目前前五大持股分別為台積電、鴻海、聯發科、聯電、大立光,都是霸佔全球5G供應鏈關鍵地位的龍頭企業,吸金力超強,適合積極追求高成長的民眾。
(註:以上個股非為股票推薦之意,僅供參考,投資人須衡量自身之投資風險)
至於以固定領息為目標的民眾,有兩種選擇,一是兼具ESG與股息,一是降低波動度與股息。
兼具ESG與高股息的特性以國泰永續高股息ETF(00878)為代表,00878是台灣首檔結合「ESG」及「高股息」的台股ETF,除了考量股息外,更納入時下正夯的ESG投資篩選流程,買進00878就能一次納入30檔永續經營的績優股。
國泰ETF投資團隊表示,00878追蹤的是MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數,嚴謹分類的標準媲美債券評級,以MSCI數據系統為例,全球共有超過7500家大型公司納入其資料庫,200多位分析師根據37項ESG關鍵議題及企業風險控管進行評估後,再給予AAA至CCC等ESG評級。
00878挑選的條件更嚴苛,除了ESG評級須達BB級以上,且近四季都要賺錢(EPS>0),才會納入成分股,為投資人重重把關,目的是讓民眾真正買到可永續投資的ESG績優股,避免踩到地雷股的擔憂,安心且長期領息。
台股畢竟是單一股市,波動性並不低,希望降低波動的存股、領息族或退休族,可以挑選國泰股利精選30 ETF(00701)。國泰ETF投資團隊指出,一般訴求高股息的ETF多為中小型成分股,在市場整理或是大幅下跌,易產生大幅波動,資產回復時間會拉長,而00701主要納入低波動、高股息標的為成分股,在市場越震盪時,越見抗震力。
成長、永續、收息皆有
混搭更好
國泰ETF投資團隊建議,資金不多的小資族,可以採逢低承接、定期定額、長期持有的「存ETF」投資方式,透過趨勢的浪潮推升,來累積財富。若資金較多,且希望分散投資標的,則可以打造兼具成長、高股息、較低波動的投資組合,即6成資金配置在臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃FactSet 5G+通訊指數;2成資金配置在MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數;另2成資金則配置於臺灣指數公司低波動股利精選30指數。
經統計2016/12/31~2020/11/30該組合可締造出年化報酬率17.28%,年化波動度15.82%,投資報酬率與單獨持有5G ETF相較差異不太,但波動度卻大幅降低,CP值最高。其主因是台股ETF三劍客各擅所長,在詭譎多變的市場中,皆能創造優異成績!
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