最近,連續有兩檔半導體ETF登場,一檔是中信關鍵半導體(00891),一檔是富邦台灣核心半導體(00892),兩檔募集期間都達到60億元,上市後規模還持續暴增。另外,去(2020)年底發行的國泰台灣5G+(00881),才半年時間規模已經攀升至398億元,顯示投資人相當認同半導體趨勢,帶動資金快速流入。而這類趨勢主題型ETF,適合做為長期存退休金的投資標的嗎?

 

現今ETF脫離以 大盤權值股 為主的時代

現在投資人已漸漸體會,投資ETF也是一種簡單、可行的方法。尤其是台灣發行的第1檔ETF元大台灣50(0050),淨值持續成長,證明了長期投資的好處。不過,我們也發現,ETF已經脫離早期以大盤權值股為主的時代,各家基金公司為了吸引投資人目光,開發出許多主題式ETF,包括高股息、ESG等,而今電子股ETF還不夠,要更精準到半導體,以求差異性。這樣多元的產品,對長期投資者是更好的選擇,還是更不明確的未來?

根據晨星發布的「全球主題基金報告」,截至2021年3月底,全球1,349檔主題基金所管理的總資產,近3年規模已增至5,950億美元,成長逾2倍。晨星EMEA及亞洲區基金研究總監陳永熙指出:「主題基金已成為全球疫情下的最大贏家之一。」但他也指出,「選出一檔能夠長期存活,並在績效上超越全球股票的主題基金,這樣的可能性並不高。」

晨星的研究發現,截至今年3月止的年度中,全球超過3分之2的主題基金存活下來,且表現優於全球股市。然而,在過去15年中,有57%的主題基金關閉,顯示主題基金仍存在一些風險。

主要是產業集中度高、風險相對較高。另外,受到主題限制,可選擇標的有限,導致股票過度集中,甚至單一個股占比過高,或流動性不足等。因此晨星也建議,主題基金較適合做為資產配置的一部分,不適合做為核心配置。

回到存退休金的需求,投資人的目標是長期投資,在20年甚至40年期間,世界如何變動、產業如何發展,實在難以預料。若選擇主題式ETF,確實需要考慮是否禁得起時間考驗。因此,最好以貼近大盤的ETF為主,小額搭配主題式ETF,才能發揮進可攻、退可守的效果。

 

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原文來自 MONEY錢 - 最新文章

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