許多投資新手對於如何選股感到茫然,甚至隨意聽信明牌、亂買股票,導致虧損連連。其實,選股也有「偷呷步」,只要從台灣50、中型100裡篩選個股,長期下來幾乎穩賺不賠。

 

截至2021年6月,在台股掛牌的上市櫃公司總共有1,700多家,一般投資人沒那麼多時間去深入了解每一家公司,也不需要這麼做,比較可行的方法是:先從認識「台灣50」、「台灣中型100」兩大指數的成分股開始,兩者加起來總共有150家可供挑選。

台灣50指數的成分股為市值排名前50大的台股上市(不含上櫃)公司,其中有許多都是大家比較常聽到,或是常在媒體報導看到的公司,目前排名前20大依序為:台積電、聯發科、鴻海、台塑化、中華電、台達電、富邦金、國泰金、南亞、台塑、聯電、中鋼、長榮、台化、日月光投控、兆豐金、中信金、統一、大立光、台灣大,相信大家對這些公司都不陌生。

 

市值=股數×股價
前50大均為產業龍頭

一家上市公司的市值等於股數乘上股價,而股數與股本大小息息相關。如果一家公司的股本沒變,亦即股數沒變,股價上漲時市值就會變大,這樣的趨勢若延續3個月到半年以上,通常代表該公司受投資人肯定,能吸引買盤,進而推升股價。

反之,若一家公司的股價下跌,市值會下滑,這樣的趨勢如果延續3個月到半年以上,通常是因為該公司業績下滑,使得賣盤多於買盤,造成股價下跌。

由於每家公司的業績狀況、成長動能不一,台灣50指數的成分股不會永遠不變,而指數編製公司(台灣證券交易所、富時國際有限公司FTSE International Limited)在每年的3、6、9、12月會定期審視現有成分股的市值變化,剔除市值下滑到61名以外的公司,同時由市值上升到40名以內的公司遞補。

換句話說,能長期被納入為台灣50成分股的台股上市公司,其產業地位必然是在一定水準之上,像市值排名一直是第一的台積電,不論從台灣或全球的角度來看,都是最佳典範,其公司治理、營運模式、產業前景都值得深入了解,並做為選股的參考標竿,以期找到更多像台積電這樣,具備長期成長動能、經營團隊值得信賴的優質公司。

 

定期檢視指數成分股
依市值變化汰弱留強

長期而言,投資人如果能從台灣50指數成分股當中找出成長性較佳的企業,在股價相對合理或便宜時買進投資,長期報酬率通常不會輸給大盤。當然,如果某些成分股的成長動能不再,產業地位開始下滑,投資人也要適時減碼、換股,例如前手機類股的股王宏達電在2015年9月從台灣50指數成分股被剔除,就不再適合長期投資。

當投資人對台灣50成分股有了基本認識,並實際選股、投資,有了心得,就可以把選股的範疇擴大至「台灣中型100」指數的成分股,顧名思就是台股市值排名第51~150名的上市公司,長期投資績效通常也都會很好。

 

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原文來自 MONEY錢 - 最新文章

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